مقدمة: طريقة الدفع ليست مجرد تفصيل… بل تؤثر على تقاريرك اليومية
عند تسجيل دفعات العملاء أو الموردين في Yaomy ERP، يمكنك اختيار:
دفع نقدي (Cash).
dفع بنكي (Bank Transfer / Deposit).
دفع عبر شيك أو وسائل دفع أخرى.
الفرق بين هذه الطرق لا يظهر فقط في:
الحساب المستخدم (صندوق أم بنك).
بل يؤثر أيضاً على:
تقارير السيولة.
المطابقة البنكية.
رؤية الإدارة للتدفقات النقدية.
في هذا المقال سنشرح الفرق العملي بين الدفع النقدي والدفع البنكي كما يظهر في تقارير Yaomy.
أولاً: ما المقصود بالدفع النقدي في Yaomy ERP؟
1) التعريف
الدفع النقدي:
هو أي عملية:
استلام أو دفع تتم عبر صندوق (Cash/Till).
في Yaomy:
ترتبط عادةً بصناديق:
الصندوق الرئيسي.
صناديق الفروع.
صناديق POS.
2) التقارير المتأثرة
يظهر الدفع النقدي في:
تقرير حركة الصندوق.
تقرير رصيد الصناديق.
ولا يظهر مباشرةً في:
كشف الحساب البنكي، إلا إذا تم توريد النقد للبنك في عملية لاحقة.
ثانياً: ما المقصود بالدفع البنكي في Yaomy ERP؟
1) التعريف
الدفع البنكي:
هو أي عملية:
استلام أو دفع تتم عبر حساب بنكي:
تحويل.
إيداع.
سحب.
في Yaomy:
تُسجَّل على حسابات بنكية معرفة في النظام.
2) التقارير المتأثرة
يظهر الدفع البنكي في:
تقرير حركة الحساب البنكي.
المطابقة البنكية.
كما يظهر في:
تقرير التدفقات النقدية من منظور “نقدية في البنوك”.
ثالثاً: أثر الاختيار على تقارير السيولة
1) في نهاية اليوم
الدفع النقدي:
يزيد رصيد الصندوق.
الدفع البنكي:
يزيد رصيد البنك.
إذا:
سجّلت تحصيلاً نقدياً على أنه بنكي بالخطأ، فسترى:
رصيداً نقدياً أقل من الواقع.
ورصيداً بنكياً أعلى من الواقع.
2) في التخطيط للمدفوعات القادمة
إذا كانت سيولة شركتك:
تركّز على أرصدة البنوك (للحوالات، الرواتب، الأقساط البنكية).
فمن الضروري:
تسجيل ما يدخل فعلياً إلى البنك كبنكي، وما يبقى في الصندوق كـ نقد.
الخاتمة
في Yaomy ERP:
الدفع النقدي:
يتبع الصناديق ويؤثر على تقارير حركة ورصيد الصندوق.
الدفع البنكي:
يتبع الحسابات البنكية ويؤثر على المطابقة البنكية والتقارير البنكية.
اختيار نوع الدفع الصحيح:
شرط أساسي لرؤية صحيحة للسيولة، خاصة في الشركات التي تعمل في أكثر من فرع أو دولة.
دعوة للإجراء (CTA) لمرحلة MOFU
إذا لم تكن تفرّق بدقة بين الدفع النقدي والبنكي في تسجيلاتك:
راجع آخر شهر من دفعات العملاء والموردين في Yaomy ERP.
صحّح أي عمليات مسجّلة على حساب خاطئ (صندوق بدلاً من بنك أو العكس).