مقدمة
حد ائتمان العميل في يومي ERP هو أقصى مبلغ مسموح أن يكون عليه رصيد العميل (ذمم مدينة) قبل منع المزيد من البيع الآجل أو التنبيه. يساعد في التحكم بالمخاطر والتحصيل.
لماذا حد الائتمان مهم
الحد يمنع تجاوز الرصيد المسموح به دون مراجعة؛ يقلل مخاطر عدم التحصيل.
التنبيه عند الاقتراب من الحد يسمح بمراجعة سريعة (تحصيل أو زيادة الحد بعد الموافقة).
يعطي معياراً واضحاً للمبيعات: لا تفتح ائتمان جديد فوق الحد دون موافقة.
كيف تضع حد الائتمان في يومي ERP
افتح بطاقة العميل (Partner / عميل).
ابحث عن حقل “حد الائتمان” أو “Credit Limit” أو “الحد الائتماني”.
أدخل المبلغ الأعلى المسموح به بالعملة الأساسية (أو عملة التعامل إن وُجدت).
احفظ التعديل.
إن وُجدت إعدادات إضافية
تنبيه عند الوصول إلى نسبة معينة (مثلاً 80% من الحد): فعّلها إن كانت متوفرة.
منع إصدار فاتورة جديدة عند تجاوز الحد: يضمن عدم تجاوز الحد إلا بعد مراجعة.
ربط الحد بعمر العميل أو تصنيفه: بعض الأنظمة تسمح بحدود افتراضية حسب مجموعة العملاء.
متابعة التجاوز
راجع تقرير العملاء المتجاوزين لحد الائتمان (إن وُجد) أو فلتر قائمة العملاء حسب “تجاوز الحد”؛ تواصل مع المحاسبة والمبيعات للتحصيل أو تعديل الحد بموافقة.
خاتمة وCTA
وضع حد ائتمان للعميل في يومي ERP يتم من بطاقة العميل بحقل “حد الائتمان”؛ استخدم التنبيهات ومنع الفواتير عند التجاوز لتحسين الرقابة والتحصيل.
للمزيد: إدارة حد ائتمان العميل، الذمم المدينة، وحدة المبيعات، معجم مصطلحات المبيعات في يومي ERP.