مقدمة
الشيك المرتجع (أو المرفوض) هو شيك عميل تم إيداعه في البنك ورفضه لعدم كفاية الرصيد أو سبب آخر. في يومي ERP يجب عكس أثر الشيك وإعادة المبلغ إلى ذمة العميل وحساب البنك بشكل صحيح.
ما يحدث عند إرجاع الشيك
كانت قد سجّلت دفعة من العميل (شيك) وربطتها بفاتورة أو خصمتها من ذمته، وربما سجّلت إيداعاً في البنك. عند الرفض: البنك يخصم المبلغ من حسابك، وذمة العميل يجب أن تعود (المبلغ لم يُستلم فعلياً). أي قيد سابق “استلام شيك” أو “إيداع” يجب عكسه أو تصحيحه.
كيف تتعامل في يومي ERP
عكس الدفعة أو القيد: إن كان النظام يدعم “شيك مرتجع” أو “عكس دفعة”، استخدمه؛ يُنشئ قيداً عكسياً يلغي أثر الشيك من البنك ويعيد المبلغ إلى ذمة العميل.
يدوياً إن لزم: إن لم توجد آلية جاهزة، سجّل قيداً يدوياً: إعادة المبلغ من البنك (مدين) وزيادة ذمة العميل (مدين)، مع المقابل في الجانب الدائن، أو استخدم حركة “استرداد دفعة” واربطها بالشيك الأصلي.
تحديث حالة الشيك: إن وُجد حقل “حالة الشيك” (قيد التحصيل، مُودع، مرتجع) حدّثه إلى “مرتجع” لتقارير الشيكات.
المتابعة: تبقى المطالبة بالعميل؛ يمكن إصدار تذكير أو مطالبة وربط أي دفعة لاحقة (نقداً أو شيك جديد) بنفس الفاتورة.
توثيق
سجّل تاريخ الارتجاع وسبب الرفض (إن وُجد) في الملاحظات أو في سجل الشيكات للمراجعة والتحصيل.
خاتمة وCTA
التعامل مع الشيكات المرتجعة في يومي ERP يتطلب عكس أثر الشيك من البنك وإعادة المبلغ إلى ذمة العميل وتحديث حالة الشيك. استخدم آلية “شيك مرتجع” أو القيد اليدوي حسب ما يدعمه النظام.
للمزيد: إدارة الصناديق والبنوك، ربط الفاتورة بالدفع، الذمم المدينة، وحدة المحاسبة.