في هذا المقال سنتحدث عن حد ائتمان عميل.
تمهيد
إدارة حد الائتمان للعميل ومراقبة المتأخرات تقلل مخاطر التحصيل وتحافظ على التدفق النقدي. في يومي ERP العميل (Customer) يضم حقل حد ائتمان (credit_limit) ورصيد الذمة (balance)، والنظام يدعم تنبيهات عند الاقتراب من الحد أو تجاوزه وتقارير لعملاء قريبين من الحد أو متجاوزيه. هذه الصفحة تشرح إعداد حد ائتمان العميل ومتابعة الديون في يومي ERP بشكل عملي، مع تركيز على مديري المبيعات ومسؤولي الائتمان في السعودية والخليج ومصر.
إعداد حد الائتمان للعميل
في يومي عند إنشاء عميل أو تعديل بياناته يمكن تحديد حد ائتمان (credit_limit) بمبلغ رقمي. الحد يمثّل أقصى مبلغ مدين مسموح للعميل (ذمم مدينة). عندما يكون الحد أكبر من صفر يُستخدم في التحقق عند إصدار فاتورة مبيعات أو في التحقق من الرصيد قبل الترحيل حسب إعدادات النظام، وفي تقارير المراقبة والتنبيهات. يُنصح بضبط الحد حسب سياسة الشركة وتصنيف العملاء (جملة، خردة، نقد فقط، إلخ) ومراجعته دورياً.
مراقبة الرصيد والاقتراب من الحد أو تجاوزه
رصيد العميل (balance) يُحدَّث مع ترحيل فواتير المبيعات وسندات القبض والإشعارات الدائنة والمدينة. في يومي خدمة مراقبة الائتمان (PartnerCreditMonitoringService) توفر قوائم عملاء “قريبين من الحد” (نسبة استخدام من حد الائتمان تصل إلى عتبة معينة) وعملاء “متجاوزي الحد” (الرصيد أكبر من حد الائتمان). نسبة الاستخدام تُحسب كـ (balance / credit_limit) * 100؛ والائتمان المتاح = حد الائتمان ناقص الرصيد. هذه القوائم تساعد مدير المبيعات ومسؤول الائتمان في متابعة العملاء المعرضين للمخاطر قبل منح مبيعات إضافية أو مطالبة بالتحصيل.
التنبيهات عند تجاوز الحد أو الاقتراب منه
في يومي خدمة تنبيه الائتمان (CreditAlertService) تتحقق من رصيد العميل مقابل حد الائتمان وعتبة تحذير (مثلاً 80%)؛ عند تجاوز الحد أو الوصول إلى عتبة التحذير تُنشأ إشعارات للمستخدمين المعنيين (مثل مدير المبيعات أو الائتمان) حتى يتخذوا إجراء. الإشعارات تُسجّل في مركز الإشعارات ويمكن ربطها بالعميل لتسهيل المتابعة. بهذا لا يعتمد الفريق فقط على التقارير الدورية بل يحصل على تنبيه فوري عند تجاوز أو اقتراب من الحد.
تقارير الذمم والمتأخرات
من وحدة المحاسبة والتقارير يمكن استخراج تقارير ذمم مدينة وتقارير aging (تقادم الذمم) حسب فترة الاستحقاق. دمج هذه التقارير مع قوائم “قريبين من الحد” و”متجاوزي الحد” يعطي صورة كاملة: من يجب تحصيله أولاً ومن يجب عدم منحه مبيعات آجلة إضافية حتى يسدد. في الشركات متعددة الفروع التقارير يمكن تصفيتها حسب الفرع لأن العميل والرصيد مرتبطان بالفرع في يومي.
الخلاصة
إدارة عميل بحد ائتمان في يومي ERP تعتمد على ضبط حقل حد الائتمان للعميل، ومراقبة الرصيد عبر قوائم “قريبين من الحد” و”متجاوزي الحد”، والاستفادة من تنبيهات النظام عند الاقتراب أو التجاوز، وتقارير الذمم والمتأخرات. مديرو المبيعات ومسؤولو الائتمان يجدون في ذلك أدوات عملية لمتابعة الديون وتقليل مخاطر التحصيل.
دعوة للعمل (CTA)
إذا كنت تبحث عن نظام ERP يدعم حد ائتمان العملاء ومراقبة المتأخرات والتنبيهات، يمكنك التعرف على يومي ERP من صفحة البيلار ثم تجربة النظام أو الاطلاع على وحدة المبيعات والمحاسبة.
